Come prevenire una frode con carta di credito?

Innanzitutto, cos’è una frode con carta di credito? Una truffa con carta di credito si verifica quando un truffatore ruba i dati della tua carta di credito per effettuare acquisti con essa o per venderli ad altri criminali. I truffatori di solito rubano i dati della carta di credito per prelevare denaro e superare il limite di spesa della carta, lasciandoti con un enorme debito da pagare. In quanto titolare della carta, dovrai contattare la tua banca e avviare la procedura dedicata a questo genere di inconvenienti.

I diversi tipi di frodi con carta di credito online

Esistono vari tipi di frodi con carte di credito online. Ne abbiamo elencati alcuni di seguito per renderti consapevole dei loro rischi.

• Frode della carta di credito compromessa

La frode della carta di credito compromessa si verifica quando un truffatore acquista nel tuo negozio online utilizzando una carta di credito rubata.

• Frodi di account

Le frodi di account si verificano quando i truffatori assumono identità esistenti; per esempio, quando fingono di essere te per effettuare pagamenti non autorizzati.

• Frode sintetica

Una frode sintetica si verifica quando un truffatore combina informazioni fattuali relative a una persona reale (a cui molto probabilmente sono state rubate), con informazioni false, al fine di creare una nuova identità. Per esempio, potrebbe usare un nome falso abbinato ad un indirizzo reale.

• Frode amichevole

Hai mai sentito parlare di chargeback, noto anche come rimorso dell’acquirente? Una frode amichevole si verifica quando l’acquirente afferma che il prodotto che ha acquistato non è mai stato consegnato e ne chiede il conseguente rimborso.

Oppure, quando il truffatore afferma di aver ricevuto solo una parte dell’ordine (anche se ha ricevuto l’ordine completo) e quindi restituisce il pacco chiedendo un rimborso.

I chargeback sono molto costosi; un motivo in più per essere consapevoli dei rischi e prevenire queste frodi con carta di credito online.

Come proteggerti da una frode con carta di credito?

In quanto imprenditore e, in particolare, proprietario di un negozio online, molto probabilmente ti sarai posto questa domanda. Dovresti essere alla costante ricerca di modi per ridurre le frodi con carta di credito e saperle prevenirle con successo.

Ci sono alcuni segnali che devi cercare, se desideri proteggerti dalle frodi con carta di credito. Cerca questi segnali e agisci di conseguenza..

• Dati dell’ordine incoerenti

Dati incoerenti nell’ordine rappresentano un segnale di pericolo.

• Dati incoerenti potrebbero essere il sintomo di una frode sintetica, ossia dell’utilizzo di informazioni vere e false per effettuare un acquisto.
• Può accadere che un indirizzo non corrisponda al codice postale.
• È possibile che l’indirizzo IP della persona che crea l’ordine non corrisponda all’indirizzo email.

Inoltre, controlla sempre la presenza di indirizzi email falsi. Se un indirizzo email termina con più numeri, come 8590385, dopo un nome, potrebbe essere un campanello d’allarme. In caso di dubbi, contatta il cliente.

• Tieni d’occhio i nuovi acquirenti

Naturalmente, solo perché qualcuno è un nuovo acquirente sul sito web non significa che sia un truffatore. Tuttavia, molti truffatori non tornano su un sito in cui hanno già commesso una frode; in genere se ne tengono alla larga. Tenendo d’occhio i tuoi nuovi acquirenti, puoi cercare segnali di pericolo che potrebbero indicarti che qualcuno di essi è un truffatore.

Oltre ai nuovi acquirenti, dovresti monitorare tutte le attività del negozio online che sembrano anormali.

• Ordini multipli – carte diverse

Nel caso in cui i truffatori tornino nel tuo negozio online, assicurati di tenere traccia delle carte che utilizzano. I truffatori possono utilizzare più carte durante la creazione di un ordine. Potresti ricevere cinque ordini dalla stessa persona, ma con dati della carta di credito diversi.

• Ordini multipli – indirizzo di spedizione diverso

Se qualcuno ha creato più ordini con lo stesso indirizzo di fatturazione, inserendo però indirizzi di spedizione diversi per ciascun ordine, può essere un campanello d’allarme.

• Carta di credito rifiutata

Tieni traccia delle persone che utilizzano una carta di credito che non viene accettata, ossia dei clienti che utilizzano ripetutamente la stessa carta di credito, che però viene ogni volta rifiutata. Se riscontri questo tipo di problemi legati alla carta, potrebbe essere un grande segnale di pericolo.

• Grandi ordini

Se un cliente ha creato un ordine di grandi dimensioni, monitora l’ordine per assicurarti che tutto sia accurato, soprattutto se il cliente ha scelto anche l’opzione di consegna più rapida.

Usa un servizio di terze parti

Un’altra soluzione che puoi implementare è richiedere l’aiuto di un servizio di terze parti. Sono disponibili molti servizi che consentono di rilevare in anticipo le frodi con carta di credito. Accettando l’aiuto di qualcun altro, potrai concentrarti sulla crescita della tua attività e dedicare il tuo tempo esclusivamente a ciò.

Come scoprire una truffa con carta di credito: i possibili segnali

Quando ti rendi conto di essere stato vittima di una frode con carta di credito, ti ritrovi in una situazione non semplice da gestire. La prima azione da intraprendere è contattare la tua banca, per cercare di risolvere il più rapidamente possibile la situazione. Abbiamo elencato alcuni segnali da tenere in considerazione, perché possono indicarti che i dati della tua carta di credito sono stati rubati.

– La tua carta viene rifiutata quando stai tentando di effettuare un acquisto, anche se sai di avere denaro in essa.

– I tuoi estratti conto mostrano acquisti che non hai effettuato. È sempre bene controllare continuamente i tuoi estratti conto.

– I fornitori della tua carta di credito ti informano che hai superato il limite sulla tua carta di credito, pur essendo certo di non aver effettuato alcun acquisto che avrebbe potuto comportare ciò.

Denuncia di una frode con carta di credito: cosa fare

Se sei stato vittima di una frode con carta di credito, assicurati di segnalare immediatamente la frode alla società emittente della carta, in modo che essa possa avviare subito un’indagine. Inoltre, assicurati che la società della tua carta di credito blocchi la carta, in modo da renderla inutilizzabile.

Segnala la frode con carta di credito online, utilizzando il servizio “denuncia vi@ web” della Polizia Postale o presenta denuncia all’ufficio di polizia postale più vicino.